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公司注冊很簡單,銀行開戶卻很難,需要注意什么? 文章出處:作者:發(fā)表時間:2022-04-18 15:57:56

最近,很多成功注冊公司的人都遇到了一個問題,那就是開銀行賬戶。與以前相比,預(yù)約銀行開戶和開戶審核的要求要復(fù)雜得多。

開戶難的主要原因是一些人利用銀行賬戶進(jìn)行非法行為,主要是電信詐騙,以及洗錢、偽造發(fā)票等行為。為了打擊此類行為,監(jiān)管部門對銀行的開業(yè)審查義務(wù)提出了更多的要求。銀行擔(dān)心受到監(jiān)管的懲罰,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制。

此前由中國人民銀行頒發(fā)的開戶許可證已于2019年正式取消,企業(yè)在銀行開戶的手續(xù)越來越簡便。然而,實(shí)際上從2021年開始,銀行開戶政策收緊了,開戶變得更加嚴(yán)格和麻煩。

銀行職員在開戶前會檢查并拍照?,F(xiàn)場驗(yàn)證,比較的招牌和房子號碼,提供租金發(fā)票,實(shí)用程序列表,驗(yàn)證的公司數(shù)量根據(jù)法人的名字,甚至等一些需要存款XX幾百萬元人民幣,或排隊(duì)2個月開戶和一系列不同程度的閾值,可以說是歷史上最嚴(yán)格的開戶條件。
公司注冊銀行開戶

不僅前期辦理手續(xù)復(fù)雜,開戶嚴(yán)格,而且后期的調(diào)查工作也讓人變大!提醒您,銀行通常通過電話聯(lián)系法人或進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查!主要核實(shí)公司名稱、稅號、注冊地址、主營業(yè)務(wù)、法人、主營業(yè)務(wù)等。因此,建議企業(yè)老板熟悉公司注冊信息,注意及時接聽電話,避免因回復(fù)不及時被認(rèn)定為無法聯(lián)系,導(dǎo)致無法開戶,賬戶被凍結(jié)!

重點(diǎn)關(guān)注的銀行賬戶類型:

一個人名下有多家企業(yè),一個人名下有多個銀行法人賬戶,在一個地址注冊了多個許可證;營業(yè)地址有“自我聲明、居住聲明”或營業(yè)地址不實(shí);沒有戶口,沒有居留證,沒有社會保障,沒有三權(quán)人員。首次開戶的法人年齡在25周歲以下、65周歲以上;身份證地址異地、手機(jī)號碼異地、企業(yè)名稱陌生字等邊遠(yuǎn)農(nóng)村;異地開立企業(yè)賬戶;長期不記帳的休眠賬戶;無法與企業(yè)法人取得聯(lián)系的;資金轉(zhuǎn)移明顯的可疑賬戶,夜間交易頻繁,操作異常。

有以上情況的企業(yè)需要注意及時接聽銀行電話,避免因未及時接聽電話而被認(rèn)定無法聯(lián)系,導(dǎo)致無法開戶,賬戶被凍結(jié)!企業(yè)不能為了眼前利益而冒險(xiǎn)。它們必須是合理和合法的。

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